Pengestrømsanalyser

Pengestrømsprognose/cash flow forecast

Grundestenene til et succesfuldt projekt ligger i at få aftalt nogle betalingsbetingelser med kunden, som sikrer positiv, eller som minimum neutral, pengestrøm for leverandøren i hele projektforløbet.

Det kræver at man får defineret nogle indiskutable milepæle for hvornår leverandøren er berettiget til en betaling for leverede ydelser, samt analyseret ens eget omkostningsforløb både hos betydende underleverandører og egne direkte omkostninger.

Vi kan hjælpe med at udarbejde en projektspecifik pengestrømsopgørelse, samt assistere med at definere nye og mere præcise milepælsdefinitioner med henblik på at opnå mere balancerede betalingsbetingelser imellem kunde og leverandør.

Committed Cash Flow Forecast

I udgangspunktet bør man sikre sig mod finansielle risici på projektet ved at udbede sig betalingsgaranti fra kundens bank eller anden troværdig garantistiller eller sikre sig via en kreditforsikring.

Såfremt det ikke er muligt at få en betalingssikkerhed af forskellige årsager, bør man sikre sig at betalingsbetingelserne afspejler de omkostninger der løber på projektet ind til det tidspunkt hvor man kan kontraktuelt kan terminere aftalen i stedet.

Hvor et cash flow forecast viser pengestrømme ind og ud under normal afvikling af aftalen, giver det committede cash flow et overblik over de betalingsforpligtelser man har og løbende påtager sig fra det tidspunkt hvor man bliver opmærksom på at kunden har svigtet en betaling og til det tidspunkt hvor man rent juridisk kan terminere aftalen. Det giver et helt andet og kræver typisk et væsentligt mere front loaded betalingsforløb.